Инвестиции и займы - сфера бизнеса, основанная на финансово-правовых инструментах. И безопасность их применения важна для всех участников сделки. Опыт экспертов "ДП Консалт" позволяет оценить и сократить риски при создании инвестпроектов и компаний, выдающих займы. Узнайте, как можно руководить процессами уверенно при помощи юридического сопровождения бизнеса.
В первую очередь инвестиционный бизнес и компании, выдающие заемные средства, решают базовые вопросы:
- Регистрируются и выбирают режим налогообложения - разрабатывают и подают документы в органы, регистрирующие юридическое лицо.
- Некоторые виды организаций получают лицензию на ведение деятельности.
- Регистрируются в государственном реестре Банка России.
- Выбирают офис, заключая для этого договоры аренды или купли-продажи помещений.
- При необходимости обеспечивают соблюдение в помещении стандартов работы с наличными денежными средствами - нанимают специалистов по договорам подряда и возмездного оказания услуг.
- Нанимают работников и формирует внутреннюю структуру с помощью кадровых документов.
- Выбирают партнеров.
- Планируют и организуют рекламную деятельность и создают свой официальный сайт. Что, к примеру, для микрофинансовой организации является обязательным.
Важно с самого начала обеспечить соблюдение требований закона. Это поможет организовать безопасные бизнес-процессы. Иначе работа с клиентами и партнерами будет прерываться исправлением ошибок и устранением их последствий. Создайте гарантии стабильности для своей компании.
Решение для действующего бизнеса
Организации финансового сектора, начавшие работу, сталкиваются с другими вопросами:
- работой с клиентами;
- оценкой и планированием инвестиционных проектов;
- взаимодействием с надзорными органами.
Основы отношений с клиентами закладываются положениями Гражданского кодекса РФ. Однако для особых видов организаций устанавливаются и дополнительные правила. Например, условия работы микрофинансовых компаний перечислены в ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". При этом права потребителей защищает и Закон от 07.02.1992 г. № 2300-1 "О защите прав потребителей".
Для того, чтобы выстроить работу с заказчиками, следует создать надежную типовую форму договора и проверить ее на все возможные риски (со стороны участников сделки и проверяющих органов). В документе важно прописать права и обязанности сторон, порядок сохранения информации, средства обеспечения обязательств, формы и пределы ответственности.
При ведении инвестиционного бизнеса кроме партнеров важно анализировать перспективы и трудности проектов. Правовой аудит плана и информации дает возможность выявить слабые места: его налоговые риски, возможные проблемы во время реализации проекта и особенности постинвестиционного периода. Это позволяет спланировать действия и предсказать налоговые расходы, выбрав самую выгодную схему.
Кроме заключения договоров, финансовые организации дополнительно ведут документацию, составляют бланки анкет потребителей своих услуг. Данные из них необходимы для формирования отчетов, предусмотренных законодательством. И здесь важно обеспечить не только полноту сбора информации, но и ее защиту от нелегального использования и распространения.
Юристы "ДП Консалт" помогут разработать безопасный договор, который учитывает интересы заказчика и соблюдает права его клиента.
Инвесторы и финансовые организации взаимодействуют и с надзорными органами:
- при сдаче отчетности, плановых и внеплановых проверках Федеральной налоговой службы;
- при контроле Роспотребнадзора, прокуратуры, Рострудинспекции;
- в процессе надзорных мероприятий и предоставления текущей информации Банку России.
Рекомендации:
При взаимодействии с органами и проверке со стороны государства важно соблюсти баланс между защитой своих прав и выполнением законных требований представителей власти. Это возможно, если у компании есть надежная правовая поддержка. В "ДП Консалт" готовы ее обеспечить, поскольку мы знаем - что и по какому алгоритму проверяют надзорные органы, и где граница их полномочий.
Детали юридического сопровождения от "ДП Консалт"
Профессионализм наших юристов позволяет организовать качественное юридическое сопровождение процессов на всех этапах. Мы готовы решить как внутренние, так и внешние правовые вопросы.
85% клиентов приходят к нам по рекомендации
Что мы сделаем:
|
Организуем работу с документами
|
- Анализируем и составляем договоры и другие соглашения, предотвращающие и сокращающие правовые и финансовые риски
- Разрабатываем все документы, необходимые заказчику
- Участвуем в переговорах вместе с Вами для оценки рисков в режиме реального времени
- Координируем корректное ведение документооборота
|
|
Проведем юридические консультации
|
- Даем устные и письменные юридические консультации по правильному применению законодательства
- Готовим юридические заключения по всем вопросам
- Всегда на связи и готовы координировать действия в любое время
|
|
Проверим контрагентов
|
- Проверяем потенциальных контрагентов перед заключением договора на предмет возможных рисков
|
|
Решим спор в досудебном порядке
|
- Защищаем компании в претензионном порядке (составляем претензии или ответы на претензии)
- Разрабатываем стратегии защиты или нападения
|
|
Защитим интересы компании в суде
|
- Отстаиваем интересы Клиента в любых судах на территории РФ
|
|
Установим взаимодействие с государственными органами
|
- Представляем интересы заказчика на проверках контролирующих органов, при взаимодействии компаний с Банком России
- Готовим и подаем запросы и уведомления
- Сопровождаем на приемах в госорганах
|
|
Сопроводим сделку
|
- Сопровождаем любые сделки для минимизации рисков
|
|
Организуем деловую переписку
|
- Ведем деловую переписку от лица юридической компании или заказчика
- Готовим и направляем уведомления и запросы
|
|
Решим организационно-правовые вопросы
|
- Готовим все необходимые документы для осуществления регистрационных действий
- Регистрируем компании
- Помогаем внести любые изменения в учредительные документы и ЕГРЮЛ, ЕГРИП
- Организуем и проведем ликвидацию или процедуру банкротства
|
|
Закроем трудовые вопросы
|
- Проверяем и разрабатываем трудовые и другие кадровые документы с сотрудниками всех уровней
- Готовим и помогаем внедрить внутренние документы компании
- Решаем конфликты с сотрудниками
|
|
Назначим персонального юриста в рамках абонентского обслуживания
|
- Вы будете взаимодействовать с одним человеком, который всегда в курсе Ваших дел, а в случае необходимости он привлечет коллег и организует экспертный совет
|
Кейс "ДП Консалт":
Замена реального штрафа от надзорного органа устным замечанием. В ДП Консалт обратилась компания, оштрафованная Банком России на 500 000 р. за нарушение правил раскрытия информации и невыполнение предписания в срок.
Действия: Наш юрист проанализировал деятельность компании. Он доказал, что правонарушение было малозначительным: оно совершено впервые и не понесло какой-либо реальной угрозы общественным отношениям. Суд признал это и отменил постановление о назначении штрафа, ограничившись устным замечанием.
Результат: Постановление об административном правонарушении в отношении клиента отменено. Это сэкономило компании 500 000 р.
Что вы получите
Эксперты "ДП Консалт" помогают бизнесу в главном - обеспечивают возможность заниматься интересным и прибыльным делом, без затрат времени и сил на решение правовых проблем. Вы получите:
- Бизнес с гарантией юридической чистоты, созданный под ваши цели. — На консультации мы вместе определим ваш интерес к конкретным направлениям финансовой деятельности. Расскажем о том, какая форма юридического лица подойдет для этого. Разработаем документы и поможем в регистрации. При необходимости поможем с включением в реестры Банка России.
- Инвестиционные проекты, налоговые риски по которым оптимизированы. — Если целью бизнеса является работа над инвестпроектами, мы поможем оценить наличие благоприятных условий в определенном регионе, выявим налоговые риски и минимизируем их.
- Юридически безопасных партнеров и алгоритм сделок. — Сопроводим подготовку к сделкам. Проверим добросовестность контрагентов и их представителей. Разработаем типовые и индивидуальные договоры займа, кредитования и т.п.
- Защиту от необоснованных штрафов, других материальных и репутационных рисков. — Проанализируем и оптимизируем налоговые риски. Корректно и прозрачно организуем работу с Банком России. Защитим компанию от претензий контрагентов, партнеров и и надзорных органов (Роспотребнадзора, ФНС, Рострудинспекции, Банка России).
- Решение спора по договорным отношениям в досудебном или судебном порядке в судах Москвы и Московской области, а также других субъектов России.
- Полную правовую поддержку 24/7 — Организуем понятное, прозрачное и выгодное абонентское обслуживание.
Узнайте подробнее об абонентском обслуживании
